Use case

飲食業の
ファクタリング

飲食業で陥りやすい状況や改善策を、ご利用事例と共にご紹介いたします。

飲食業のファクタリング
飲食業で陥りやすい状況

近年、キャッシュレス化が進み多くの飲食店でクレジットカードでの支払いが増えてきています。業態によってはクレジットカード決済が売上の多くを占めている店舗もあります。売上の7割がクレジットカード決済の飲食店では、月の売上が100万円だとしても手元にある現金は30万円になります。その30万円の売上資金から食材費、人件費、店舗家賃などの諸経費を支払うこととなり、その他の事業資金に充てるキャッシュが足りないという状況に陥ります。今後キャッシュレス化はさらに進んでいきます。それに伴い資金不足に陥ってしまう飲食店が増えていくことも予想されます。

飲食業で陥りやすい状況

飲食業のファクタリング
クレジットカード決済が
メインの飲食店におすすめ

クレジットカード決済の割合が多い飲食店は、売上はあっても資金が不足するという不安定な経営状況に陥りやすく、それを改善するためには資金繰りが必要になります。ファクタリングを利用した場合、クレジットカード決済分の売掛債権を売却して資金化することができます。クレジット会社からの入金を待たずして資金を得ることができ、不足している事業資金などに充てることができます。

クレジット決済の売上をファクタリングで早期資金化

飲食業のご利用事例

ファクタリングによって問題を解決できた事例をご紹介いたします。

ケース1新規店の開店資金

飲食業のご利用事例 01
売上はあっても手元の
キャッシュは足りない

本格的なイタリアン料理のレストランを経営しています。順調に客数も増えていき売上も安定してきたのですが、客単価が高めのお店ということもありクレジットカード決済のお客様が多く、売上はあっても手元のキャッシュは足りないという状況が多々ありました。


カード決済も資金化できる

そんな中、新規店の話が上がったのですが、今の状況では開店資金を捻出できません。チャンスを逃したくないという思いが強く、資金調達の方法を探していたところ、ファクタリングという方法を知りました。飲食業のため会社との取引がほとんどなく売掛金の債権がありませんでしたが、クレジットカード決済も売掛債権として資金化できるということでファクタリングの利用を決めました。

無事に開店することができた

ファクタリングを利用してみると、銀行などに比べて審査も短時間で入金も想像以上に早かったです。不足していた新規店の資金に当てることができたので無事に開店することができました。タイミングと勢いが重なった大切な時期だったのでファクタリングという選択肢は正解だったと思っています。

ケース2広告・メニュー開発の資金

飲食業のご利用事例 02
やりたいことができない状況

1年前にファーストフードのお店を始めた個人事業主です。予測はしていたのですが、お客様がなかなか定着せず、日によっての客数も不安定で把握するのが難しく、材料費を無駄にすることが多くなりました。予想外に旅行客など外国の方の利用が少しずつ増えたことが救いでしたが、特に外国の方はクレジットカード決済が多く、入金されるまでのタイムラグの関係で、広告を出したり新メニューを開発したくても資金が回せない状況でした。

実績がなく銀行融資は難しい

そんな状況を改善するため銀行に融資の相談をしましたが、オープンしてからの期間が短く実績がないことから融資を断られてしまいました。他の方法を探していた時、クレジットカード決済の売掛債権を現金化できるファクタリングという方法を知りました。ファクタリング会社に相談したところ、クレジットカードの債権は信用力が高いので審査に通りやすく手数料も低いことがわかり、ファクタリング契約をすることに決めました。

不安定だった客数も安定

ファクタリングを利用したことで、お客様を呼び込むための広告や新メニュー開発などを行うことができました。その効果もあり、今ではお客様も少しずつ増え、日によって不安定だった客数も安定しています。利用目的と条件が合えば、ファクタリングはとても使いやすい資金調達方法だと思います。

ケース3運転資金の調達

飲食業のご利用事例 03
カード払いの増加で資金不足に

駅近で居酒屋を経営しています。立地が良いので家賃も高く、その他の食材費やお酒などは現金仕入れが毎日あります。常に手元に資金が必要なので、お客様の支払いが現金だとありがたいのですが、最近ではクレジットカードで支払うお客様の割合が多く、その売上が入ってくるのは約1ヶ月先になります。そのため、家賃や人件費などの支払いが重なってしまうと、売上はあるのに手元に現金がない状態になり、資金繰りが難しくなります。

毎日の支払いが厳しい状態に

そんな中、スタッフの給料と仕入代金の支払いが厳しくなり、資金を得る方法を探していたところ、ファクタリングというサービスを知りました。ファクタリング会社に相談してみると、クレジットカード売上を売掛金として現金化できることがわかりました。早速カード売上を計算してみると、足りていない支払い分の費用を賄える売掛金があることがわかり、ファクタリングを申し込みました。

必要な金額のみを調達できる

申し込み手続きも簡単で審査もスムーズで、申し込みから2日で振り込まれました。ファクタリングを利用したことで、信用を失うことなく無事に給料と仕入れ代金を支払うことができました。飲食業は月々の売上が変動しやすい業種なので、利息なしで必要なときに必要な金額のみを調達できるファクタリングは活用するメリットが大きいと感じました。

東京ファクタリング会社トムズパートナーは
様々な業種に対応しています。

CASEご利用事例

東京 建設業 ファクタリング事例大口受注を
無事に獲得できました。

新規で大きな工事を受注しましたが、外注費の手付金の支払い期日の関係で銀行などに金策に回りましたが間に合いそうになく、トムズパートナーのホームページ拝見してファクタリングを知りすぐに相談しました。初めての利用で不安もありましたが、担当の方の詳しい説明で納得して取引をすることができました。おかげさまで支払期日にも間に合うことができ工事も順調に進んでいます。

東京 医療 ファクタリング事例銀行からの調達枠を
温存できました。

病院の移転新築のために資金が必要になり銀行にも相談しましたが、移転工事中の運転資金などを含めると銀行からの融資だけでは不安があり、ファクタリングを利用することになりました。担当者の方のアドバイスでスムーズに進み、結果的に銀行からの調達枠を温存する形で資金を調達することができました。今後もトムズパートナーのファクタリングを資金調達の手段として取り入れたいと思います。

東京 介護事業 ファクタリング事例利用回数が増えると手数料が安くなる

支払いのサイクルは短く収入は遅れるという介護事業で陥りやすい状況になり、従業員への給与の支払いも苦しくなっていました。銀行からの融資もうまくいかず頭を抱えていたところファクタリングという資金調達方法があることを知りました。トムズパートナーと契約した理由は、利用回数が増えるごとに手数料が安くなるシステムと安定経営を後押ししてくれる姿勢があったからです。最終的には銀行からの融資のみで安定した経営を目指していきます。

詳しく見る>

製造業

詳しく見る>

飲食業

詳しく見る>

運送業

詳しく見る>

アパレル

ファクタリングに関するご質問・ご相談は
トムズパートナーまでご連絡ください。

FAQよくあるご質問

Q

トムズパートナーのファクタリングとは?

トムズパートナーは、他社と「費用」に大きな違いがあります。

<手数料が下りやすい>
トムズパートナーは、お客様の“資金繰り”を改善・解決することを目的としているため、取引回数が増えるたびに手数料を安くし、お客様の“資金繰り”を改善・解決するようにしています。例えば、最初は15%の手数料でも、取引するたびに15%→12%→10%→8%→5%と手数料を下げていくことで、お客様の負担を減らし、最終的にはファクタリングを利用せずに経営できる状態にすることができます。

<手数料以外の費用がかからない>
ファクタリング手数料以外の費用はいただいていないため、トータル費用を安くすることができます。他社ではファクタリング手数料以外に、諸費用として「債権譲渡登記費用、契約書印紙代、事務手続き費用、登記抹消費用、交通費」などの10万円~20万円ほどの費用がかかります。

初めてご利用される方へ →
Q

ファクタリングの手数料はいくらですか?

トムズパートナーでは、3%〜15%(売掛先情報・ご契約内容・取引回数などにより変化します。)の手数料を頂戴しております。お客様の“資金繰り”を改善・解決することを目的としているため、取引回数が増えるたびに手数料を安くし、お客様の安定経営を後押ししています。例えば、初回15%の手数料の場合、その後取引するたびに15%→12%→10%→8%→5%と手数料を下げていくことで、お客様の負担を減らし、最終的にはファクタリングを利用せずに経営できる状態にすることができます。

手数料についてもっと詳しく →
Q

個人事業主でも利用できますか?

ご利用いただけます。中小企業様・中堅企業様・起業1年以内のベンチャー企業様・個人事業主様にご利用いただいております。

Q

審査に必要な書類を教えてください。

下記書類が必要になります。
<法人の場合>
①売掛金証明書類(成因証書:契約書、請求書、納品書等)
②決算書、勘定明細書(直近1期)
③法人名義通帳のコピー(表紙付き3ヶ月分)
④申込者(代表者)の免許書表裏

<個人事業主の場合>
①売掛金証明書類(成因証書:契約書、請求書、納品書等)
②事業で利用されている通帳のコピー(表紙付き3ヶ月分)
④申込者(事業主)の免許書表裏

※売掛先やご契約内容によって全てが必要な場合とそうでない場合があります。

申し込み・契約の流れ →
Q

赤字決算でも利用できますか?

赤字決算でも、ご利用いただけます。「お客様」を重視して審査する銀行やローン会社とは違い、トムズパートナーは、「売掛先(お取引先様)企業様」と「商取引の内容」を重視して審査しています。まずは、一度ご相談ください。

お問い合わせ →
Q

銀行に融資を断られています、利用できますか?

銀行に融資を断られていても、ご利用いただけます。「お客様」を重視して審査する銀行や、ローン会社とは違い、トムズパートナーは、「売掛先(お取引先様)企業様」と「商取引の内容」を重視して審査しています。まずは、一度ご相談ください。

お問い合わせ →
Q

担保・連帯保証人は必要ですか?

必要ありません。ファクタリングの担保・連帯保証人となる対象は「売掛債権」です。安心してご利用いただけます。

ファクタリングとは →
Q

手数料以外の費用はありますか?

トムズパートナーは、ファクタリング手数料以外の費用をいただいておりません。一般的なファクタリング会社は、ファクタリング手数料以外に、諸費用として「債権譲渡登記費用、契約書印紙代、事務手続き費用、登記抹消費用、交通費など」10万円~20万円ほどの費用が発生します。

手数料を詳しく見る →

メール・FAXは
24時間 365日受付中

CONTACTお問い合わせ

お電話でお問い合わせの方

ファクタリングに関するご質問・ご相談は、
トムズパートナーまでお気軽にご連絡ください。

ファクタリングに関するご質問・ご相談

受付時間 / 平日 10:00〜19:00

FAX. 03-6284-4886(24時間受付)

〒116-0014 東京都荒川区東日暮里
5-45-10 能美ビル 5F

無料相談・査定依頼フォーム

必要事項をご記入の上、確認ボタンを押してください。
改めて当社スタッフがご連絡いたします。

必須

任意

必須

必須

必須 無料相談 査定依頼 その他質問

任意