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Use case

製造業の
ファクタリング

製造業で陥りやすい状況や改善策を、ご利用事例と共にご紹介いたします。

製造業のファクタリング
製造業が陥りやすい状況

製造業では、材料費、人件費、光熱費など多額の経費がかかります。それに加えて取引先の入金サイトの長期化やズレが生じることが多く、一時的な資金不足に陥りやすい業種でもあります。そのため、大口案件の受注や事業拡大などのビジネスチャンスを逃してしまうケースや、すでに融資を受けていて、これ以上の資金調達が難しく断念するケースがあります。

製造業が陥りやすい状況

製造業のファクタリング
ファクタリングを活用して
一時的な資金不足を改善

様々な理由で一時的な資金不足に陥りやすい製造業には、素早い資金調達が必要です。ファクタリングを活用することで、つなぎ資金の素早いもちろん、すでに融資を受けていて、これ以上の融資が受けられないという方にも、審査が通りやすいファクタリングがおすすめです。

トムズパートナーでは、お客様とのヒアリングをしっかりと行なった上で、最適なファクタリングをご提案させていただきます。一度ご相談ください。

ファクタリングを利用して一時的な資金不足を改善

製造業のご利用事例

ファクタリングによって問題を解決できた事例をご紹介いたします。

ケース1納税資金と製造費用の確保

製造業のご利用事例 01
税金の未納があり融資が難しい

製造業を営んでいます。取引先から売掛金が入金される前に次の注文が入り、材料費や人件費の先払いで一時的に資金が不足するという状況に陥りました。銀行からの融資を考え、税理士に相談したのですが、現在未納分の消費税を収めてから融資の申請をしないと信用調査に引っかかり、審査に通らない可能性があると言われました。融資の手続きの長さや審査に落ちた場合の時間的なロスを考えて、銀行からの融資は難しいと判断しました。

税金が未納状態でも利用できる

別な手段での資金調達を探していると、売掛金を売却して現金化できるファクタリングという方法があることを知りました。早速ファクタリング会社に相談してみると、消費税の未納状態であっても利用できること、借入ではないので担保も必要なく負債にもならないこと、2社間取引であれば取引先に知られずに利用できるという説明を聞き、ファクタリングを利用することに決めました。

一時的な資金不足を解消できた

本当にファクタリング審査に通過できるのか心配でしたが、売掛先が信用力のある大きな会社だったこともあり、問題なく審査も通り契約することができました。入金もスムーズで無事に資金不足を解消することができ、経営を安定させることができました。今後もこのような資金不足は起こり得るので、いざという時の資金調達手段の1つとしてファクタリングを活用していきます。

ケース2製造機械の修理費用

製造業のご利用事例 02
突然の機械故障で生産ストップ

食品の加工・製造をしています。ある日、会社の主力商品を製造する機械が故障で動かなくなり、生産がストップするという事態が起きました。早急に手を打たないと会社への損害は増え続けるので、すぐに修理を依頼しましたが修理にかかる費用はかなり高額なものでした。時期的な要因もあり会社の資金に余裕がなく、修理したくても修理費用を支払うことができません。

スピードに特化した資金調達

一刻も早く資金を調達しなければならないので、審査に時間がかかる銀行などの融資は諦め、すぐに資金化できるファクタリングを活用することにしました。ファクタリング会社に現状を伝え、少しでも早い入金をお願いしました。担当者の方と連絡を取りながら必要書類を素早く用意できたことで、連絡をした翌日には入金していただけました。

損害を最小限に留めることができた

ファクタリングで得た資金ですぐに修理を依頼しました。予想よりも早く機械の修理が終わり生産を再開することができたので、会社への損害を最小限にとどめることができました。元々は銀行の融資で資金を回していたのでファクタリングを使う機会はありませんでしたが、今回のような想定外の事態にも素早く対応できるファクタリングには本当に助けられました。

ケース3運転資金の調達

製造業のご利用事例 03
取引先の倒産で行き詰まる

個人で印刷業を営んでいます。取引先が倒産してしまい、売掛金の回収ができないばかりか、その取引先から毎月受注していた仕事もなくなりました。減った仕事の穴を埋めるため、新たな取引先を探そうにもなかなか見つからず、見つけたとしても受注するには資金が必要になります。銀行に融資の相談をしましたが、個人事業主ということで難しいと言われ、行き詰まりの状態でした。

個人事業主でも利用できる

資金調達の方法をネットで調べていたところ、売掛金を現金化できるファクタリングという方法があることを知りました。不安はありましたがファクタリング会社に相談してみると、個人事業主でも問題なく利用できるということで契約することにしました。

資金調達で現状を打開できた

突然の倒産に足元を救われ身動きが取れない状態だったので、ファクタリングで現状を打開するための資金を得ることができたことが一番の転機になりました。その後、新規の取引先からの仕事も徐々に増え、少しずつ元の経営状態に戻っています。

東京ファクタリング会社トムズパートナーは
様々な業種に対応しています。

CASEご利用事例

東京 建設業 ファクタリング事例大口受注を
無事に獲得できました。

新規で大きな工事を受注しましたが、外注費の手付金の支払い期日の関係で銀行などに金策に回りましたが間に合いそうになく、トムズパートナーのホームページ拝見してファクタリングを知りすぐに相談しました。初めての利用で不安もありましたが、担当の方の詳しい説明で納得して取引をすることができました。おかげさまで支払期日にも間に合うことができ工事も順調に進んでいます。

東京 医療 ファクタリング事例銀行からの調達枠を
温存できました。

病院の移転新築のために資金が必要になり銀行にも相談しましたが、移転工事中の運転資金などを含めると銀行からの融資だけでは不安があり、ファクタリングを利用することになりました。担当者の方のアドバイスでスムーズに進み、結果的に銀行からの調達枠を温存する形で資金を調達することができました。今後もトムズパートナーのファクタリングを資金調達の手段として取り入れたいと思います。

東京 介護事業 ファクタリング事例利用回数が増えると手数料が安くなる

支払いのサイクルは短く収入は遅れるという介護事業で陥りやすい状況になり、従業員への給与の支払いも苦しくなっていました。銀行からの融資もうまくいかず頭を抱えていたところファクタリングという資金調達方法があることを知りました。トムズパートナーと契約した理由は、利用回数が増えるごとに手数料が安くなるシステムと安定経営を後押ししてくれる姿勢があったからです。最終的には銀行からの融資のみで安定した経営を目指していきます。

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製造業

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飲食業

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運送業

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アパレル

ファクタリングに関するご質問・ご相談は
トムズパートナーまでご連絡ください。

FAQよくあるご質問

Q

トムズパートナーのファクタリングとは?

トムズパートナーは、他社と「費用」に大きな違いがあります。

<手数料が下りやすい>
トムズパートナーは、お客様の“資金繰り”を改善・解決することを目的としているため、取引回数が増えるたびに手数料を安くし、お客様の“資金繰り”を改善・解決するようにしています。例えば、最初は15%の手数料でも、取引するたびに15%→12%→10%→8%→5%と手数料を下げていくことで、お客様の負担を減らし、最終的にはファクタリングを利用せずに経営できる状態にすることができます。

<手数料以外の費用がかからない>
ファクタリング手数料以外の費用はいただいていないため、トータル費用を安くすることができます。他社ではファクタリング手数料以外に、諸費用として「債権譲渡登記費用、契約書印紙代、事務手続き費用、登記抹消費用、交通費」などの10万円~20万円ほどの費用がかかります。

初めてご利用される方へ →
Q

ファクタリングの手数料はいくらですか?

トムズパートナーでは、3%〜15%(売掛先情報・ご契約内容・取引回数などにより変化します。)の手数料を頂戴しております。お客様の“資金繰り”を改善・解決することを目的としているため、取引回数が増えるたびに手数料を安くし、お客様の安定経営を後押ししています。例えば、初回15%の手数料の場合、その後取引するたびに15%→12%→10%→8%→5%と手数料を下げていくことで、お客様の負担を減らし、最終的にはファクタリングを利用せずに経営できる状態にすることができます。

手数料についてもっと詳しく →
Q

審査はどのくらい時間がかかりますか?

必要書類が揃っている状態であれば、審査時間を含め最短即日~3日以内に資金を調達することが可能です。
※資金調達日数は、売掛先情報・ご契約内容・取引回数などにより変化しますので、一度ご相談ください。

お問い合わせ →
Q

申込から入金までの流れを教えてください。

「①ご相談→②審査→③ご契約・入金」の流れになります。

申し込み・契約の流れ →
Q

売掛先が倒産してしまった場合はどうなりますか?

トムズパートナーは返金義務のない[ノンリコース]のファクタリングです。売掛先(お取引先様)が倒産した場合でも返金する義務はありません。

ファクタリングとは →
Q

審査に必要な書類を教えてください。

下記書類が必要になります。
<法人の場合>
①売掛金証明書類(成因証書:契約書、請求書、納品書等)
②決算書、勘定明細書(直近1期)
③法人名義通帳のコピー(表紙付き3ヶ月分)
④申込者(代表者)の免許書表裏

<個人事業主の場合>
①売掛金証明書類(成因証書:契約書、請求書、納品書等)
②事業で利用されている通帳のコピー(表紙付き3ヶ月分)
④申込者(事業主)の免許書表裏

※売掛先やご契約内容によって全てが必要な場合とそうでない場合があります。

申し込み・契約の流れ →
Q

赤字決算でも利用できますか?

赤字決算でも、ご利用いただけます。「お客様」を重視して審査する銀行やローン会社とは違い、トムズパートナーは、「売掛先(お取引先様)企業様」と「商取引の内容」を重視して審査しています。まずは、一度ご相談ください。

お問い合わせ →
Q

銀行に融資を断られています、利用できますか?

銀行に融資を断られていても、ご利用いただけます。「お客様」を重視して審査する銀行や、ローン会社とは違い、トムズパートナーは、「売掛先(お取引先様)企業様」と「商取引の内容」を重視して審査しています。まずは、一度ご相談ください。

お問い合わせ →

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ファクタリングに関するご質問・ご相談は、
トムズパートナーまでお気軽にご連絡ください。

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