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初めてご利用される方へ

ファクタリングの基本や、トムズパートナーが選ばれる理由など、初めての方へ詳しくご説明いたします。

初めてご利用される方へ
経済産業省も利用を推薦する
売掛債権を活用した資金調達

ファクタリング (factoring)とは、経済産業省も利用を推薦している売掛債権を入金前に譲渡して資金化する資金調達方法のことです。万が一売掛先が倒産した場合でも支払い義務が発生せずリスクを回避できるため、ファクタリング利用者は年々増え続けています。トムズパートナーでは、2社間と3社間のファクタリング契約があり、2社間での「売掛先に債権譲渡の事実をを知られない」というメリットから、2社間ファクタリング契約が多い傾向にあります。

2社間ファクタリングの仕組み

初めてご利用される方へ
手数料が変動する6つの要因

ファクタリングの手数料を決める際、「ファクタリング会社にとってどの程度リスクがあるのか」このリスクの大小が大きく影響します。リスクが生じる要因は大きく分けて6つあります。それぞれの要因によって手数料は変動します。これが手数料の表記を3%〜15%とさせていただいている理由でもあります。

手数料が変動する6つの要因

トムズパートナーが選ばれる理由

なぜトムズパートナーが選ばれ続けているのか、
その理由をご説明いたします。

トムズパートナーが選ばれる理由
他社との大きな違い

トムズパートナーでは、他社よりも高い金額で売掛金の買取りをさせていただきます。買取金額は10万円〜5,000万円までと幅広く、お客様の様々な資金調達に対応しています。審査に必要な書類も少なく、審査通過率も高いため、資金調達スピードが早いことも大きな違いです。

手数料は売掛債権の金額、売掛先の信用、契約の種類などによって変動します。一度トムズパートナーまでご相談ください。

トムズパートナーと他社の比較表

トムズパートナーが選ばれる理由
最短即日の資金調達が可能

銀行融資は金利が低く長期の運転資金に活用できます。しかし、審査が厳しいため、融資を断られる場合があり、審査に通っても申し込みから入金までに時間がかかります。ビジネスローンや消費者金融は、申し込みから入金までの日数は短いのですが、金利が高く、経営自体を圧迫する可能性があります。

ファクタリングは審査が通りやすく、最短即日での資金調達が可能です。また、売掛債権の買取りなのでお客様の負債にならず、信用力にも影響がありません。ノンリコースなので、取引先企業が倒産しても、支払いを求められることもありません。

最短即日の資金調達が可能

トムズパートナーが選ばれる理由
業界最安水準の手数料

トムズパートナーでは、3%〜15%という業界最安水準の手数料で売掛金の買取りをさせていただきます。また、利用回数を重ねる毎に手数料を低くすることで、お客様の負担を減らすことができます

例えば、初回利用で15%の手数料の場合、その後取引するたびに15% →12% →10% →8% →5% と手数料を下げていき、最終的にはファクタリングを利用せずに経営できる状態にすることができます。

利用回数に応じて手数料が下がる

トムズパートナーが選ばれる理由
買取金額10万〜5千万円

「今月あと10万円調達できれば…」そのような少額の資金調達を希望されるお客様も多い中、手数料の高い高額案件のみに対応して、少額利用を好まないファクタリング業者が多いのも事実です。

トムズパートナーでは、買取金額を10万円〜5,000万円まで幅広くすることで、お客様の多様な資金調達に臨機応変に対応しています。

ファクタリング利用額の割合

トムズパートナーが選ばれる理由
担保・保証人・返済不要

銀行からの融資の場合、手形などの担保や保証人が必要になります。もし手形が不渡りになると銀行に融資を受けた金額を返済しなければなりません。ファクタリングの場合、債権を売り渡すので、担保や保証人は必要ありません。

トムズパートナーのファクタリングは、返金義務のない[ノンリコース型]です。売掛先(お取引先)が倒産した場合でも返金する義務はありません。

担保・保証人・返済不要

トムズパートナーが選ばれる理由
取引先や取引銀行に知られない

3社間取引は「お客様・売掛先・ファクタリング会社」の3社間で取引を行うファクタリングです。そのため売掛先の承諾を得なければ売掛債権を買い取ることができません。一方、2社間取引は「お客様・ファクタリング会社」の2社間で取引を行うファクタリングですので、売掛先の承諾が必要ありません。そのため、売掛先や第三者(取引銀行など)に知られず資金調達することが可能です。

トムズパートナーでは、お客様の信用情報を傷つけないよう徹底した情報管理を行なっております。

取引先や取引銀行に知られない

トムズパートナーが選ばれる理由
少ない審査書類で手続き簡単

ファクタリング会社によって、審査の際に様々な書類の提出が必要になる場合があります。提出書類が多いということはお客様の負担も増え、審査の期間も長くなります。

トムズパートナーの審査に必要な書類は3種類(法人の場合は4種類)です。必要書類も少なく手続きも簡単でスピーディーな資金調達を実現しています。

審査必要書類

トムズパートナーが選ばれる理由
選択できる契約方法

ファクタリング会社によって、来店契約のみの会社や、出張契約を行なっていない会社など、契約方法が異なります。ファクタリングはスピードが最も重要です。そのためにはお客様に合わて柔軟に対応できる契約方法が必要です。

トムズパートナーでは、来店・出張・郵送の3種類の契約方法をお選びいただけます。お客様に合わせて最良の方法を選択することで、より素早い資金化を実現しています。

選択できる契約方法

ファクタリング手続きの流れ

契約までどんな流れで進んでいくのか?
詳しくご説明いたします。

ファクタリング手続きの流れ
1. ご相談・お問い合わせ

お電話、またはメールフォームにてお問い合わせください。ファクタリングに関するご説明をさせていただき、希望金額や調達希望日などを簡単にお伺いさせていただきます。

ファクタリングのお申し込みの他、ファクタリングに関するご質問や資金調達のお悩みなど、担当者が親切・丁寧にご対応いたします。お気軽にお問い合わせください。

ファクタリングに関するご質問・ご相談はこちらTEL03-6284-4885

ファクタリング手続きの流れ
2. スピード審査

お問い合わせをいただいた内容を元に無料のスピード審査をさせていただきます。担当者よりファクタリングに関するご説明の後、ご希望金額や調達希望日などをお伺いします。少額を理由に断られている方でもしっかりご対応させていただきますのでご安心ください。

書類審査

ファクタリング手続きの流れ
3. 本審査・ご契約

スピード審査・ヒアリングの後、本審査に必要な書類をご案内させていただきます。FAX・メールにて書類の確認が取れましたら本審査に移ります。

本審査の後、弊社より提示させていただく買取金額にご承諾いただきましたら、ご契約へと移ります。ご契約時には面談が必要となりますが、場合によっては全て非対面でご契約をいただくことも可能です。

ご契約後、貴社より請求書を発行していただきましたら、最短即日で買取代金をご指定口座に入金いたします。

契約

東京ファクタリング会社トムズパートナーは
様々な業種に対応しています。

CASEご利用事例

東京 建設業 ファクタリング事例大口受注を
無事に獲得できました。

新規で大きな工事を受注しましたが、外注費の手付金の支払い期日の関係で銀行などに金策に回りましたが間に合いそうになく、トムズパートナーのホームページ拝見してファクタリングを知りすぐに相談しました。初めての利用で不安もありましたが、担当の方の詳しい説明で納得して取引をすることができました。おかげさまで支払期日にも間に合うことができ工事も順調に進んでいます。

東京 医療 ファクタリング事例銀行からの調達枠を
温存できました。

病院の移転新築のために資金が必要になり銀行にも相談しましたが、移転工事中の運転資金などを含めると銀行からの融資だけでは不安があり、ファクタリングを利用することになりました。担当者の方のアドバイスでスムーズに進み、結果的に銀行からの調達枠を温存する形で資金を調達することができました。今後もトムズパートナーのファクタリングを資金調達の手段として取り入れたいと思います。

東京 介護事業 ファクタリング事例利用回数が増えると手数料が安くなる

支払いのサイクルは短く収入は遅れるという介護事業で陥りやすい状況になり、従業員への給与の支払いも苦しくなっていました。銀行からの融資もうまくいかず頭を抱えていたところファクタリングという資金調達方法があることを知りました。トムズパートナーと契約した理由は、利用回数が増えるごとに手数料が安くなるシステムと安定経営を後押ししてくれる姿勢があったからです。最終的には銀行からの融資のみで安定した経営を目指していきます。

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製造業

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飲食業

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運送業

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アパレル

ファクタリングに関するご質問・ご相談は
トムズパートナーまでご連絡ください。

FAQよくあるご質問

Q

売掛債権とは

売掛け債権は、商品・サービスを売り、後日代金をいただく「権利」です。企業の資産の一つであり、「売掛金」や「受取手形」などがあります。

Q

支払期限が過ぎている売掛金は利用できますか?

利用することはできません。期限が過ぎていないものをご利用ください。

Q

買掛金とは

買掛金は「支払っていない販売代金」です。商品・サービスを購入し、後日代金を支払うことです。

Q

売掛金とは

売掛金は「受け取っていない販売代金」です。昔の言い方にすると「ツケといて」の〈ツケ〉です。商品・サービスを売り、後日代金をいただくことです。

Q

銀行融資・ローンと何が違いますか?

「借りる」・「売る」の違いです。銀行融資やローンは融資会社から「お金を借りる」ファクタリングはファクタリング会社に「売掛金を売る」という違いがあります。これにより、銀行融資・ローンに比べ審査が簡単・調達スピードが早い・返済義務が無いなどの違いがあります。ファクタリング会社は売掛金を「買い取る」ため、お客様よりもお取引先様(売掛先)を重視して審査しています。よって、銀行などで借りることができなくても審査が通るケースが多いのが特徴です。

Q

債権譲渡とは

債権者が所有する債権を他の人に譲渡することです。

Q

リコースとは

お取引先が倒産してもファクタリング会社に返金する“義務がある”ファクタリングです。トムズパートナーは返金義務のない[ノンリコース]のファクタリングです。

Q

ノンリコースとは

お取引先様が倒産してもファクタリング会社に返金する“義務がない”ファクタリングです。トムズパートナーは、返済義務のない[ノンリコース]のファクタリングです。

メール・FAXは
24時間 365日受付中

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ファクタリングに関するご質問・ご相談は、
トムズパートナーまでお気軽にご連絡ください。

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受付時間 / 平日 10:00〜19:00

FAX. 03-6284-4886(24時間受付)

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